將區塊鏈應用於貿易融資

在將區塊鏈應用於交割與清算後,下一個引起眾多興趣的領域是貿易融資(trade finance),主要是因為貿易融資是個充斥著無效率和容易發生詐欺的領域。提單(bills of lading)和信用狀(letters of credit)是舊時代管理運送貨物和服務的方法,以區塊鏈將紙本程序取代為數位運營的潛力在過去幾個月變成很熱門。

巴克萊銀行為貿易融資這個主題發表了一份白皮書,這份白皮書點出了清晰的主題:
(https://www.barclayscorporate.com/content/dam/corppublic/corporate/Documents/product/Banks-Trading-Up-Q1-2016.pdf),

      分散式帳本科技-普遍熟知為區塊鏈-在2014年初引起注意,銀行現在開始趕上這個趨勢並進一步研究這個趨勢。區塊鏈改革價值交換的方式正如同網際網路改革資訊和訊息交換的方式。

      這項科技有兩個主要面向:新機會的興起及成本節省的幅度。

     這項科技為財產交易提供了媒介的管道,免去中央信託機構或中間人,還避免支付雙重費用的風險。區塊鏈的防止竄改的特性消除了詐欺的可能性。透過提供透明度及不變性,這項科技可以解決營運的風險,因此可以大大的降低銀行在執行貿易融資的控管時產生的營運成本。

為什麼區塊鏈對貿易融資很重要?

區塊鏈科技的正面特性應該可以解決貿易融資領域面對的重要挑戰,例如:

—  對於交易透明度及建立共識的能力將會幫助減少貿易融資長久面對的文件詐欺的風險,也期待能夠降低交易對手與銀行間或銀行內的交易協商的成本

—  區塊鏈可追蹤的特性應能夠在供應鏈中提供產品的確認及真實性證明

—  這項科技本質上的不變性及數位化的特徵也可以提供有保障的價值交換,並為貿易融資中信用擔保的問題提供解決之道

—  在貿易融資中交易對手間維持Chinese walls和資訊隱私的挑戰可以利用憑證化(tokenisation)這種加密的的形式克服,因此交易的主體都只能接觸被允許取得的資訊

 

原文請見Chris Skinner 在其個人部落格上的報導:

Applying Blockchain to Trade Finance

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